Медиапортал MOS.NEWS начинает журналистcкое расследование криминальной деятельности российских банкиров. В последнее время, государство в лице Банка России наводит жесткий порядок в банковской системе страны, зачищая ее от сомнительных банковских учреждений, ведущих бизнес по черным схемам, занимающихся отмыванием криминальных денежных средств.

Правоохранительные органы в лице Следственного Комитета, ФСБ и МВД успешно проводят оперативно-следственные действия и привлекают криминальных банкиров к ответственности. Уже есть и судебные приговоры, согласно которым, многие преступники осуждены. Но, несмотря на активные действия государства по декриминализации банковского сектора, еще раздаются голоса либералов о чрезмерном закручивании гаек, невинно пострадавших финансистах и т.д.

Более того, некоторые участники банковского рынка, несмотря на очень серьезные претензии к ним не продемонстрировали своего раскаяния и даже не извинились перед своими клиентами, которые потеряли сотни миллионов рублей. Банкиры с сомнительной репутацией. Ставшие объектом санации продолжают делать вид, что все идет обычным путем и даже наращивают свой бизнес. По сути, используют государственные средства для набивания личных карманов.

Некоторые даже бравируют тем, что регулятор не лишил лицензии банк, а его санировал. Но ведь таким образом, государство закрыло деньгами налогоплательщиков огромные дыры в банковских балансах. То есть, за криминальные делишки «черных банкиров» заплатили граждане России!

А санированные банки, с еще большим энтузиазмом, заманивают новых клиентов, ведут еще более агрессивную рекламную кампанию и кичатся тем, что теперь они стали «прогосударственными». Но в реальности у них должен быть другой моральный статус - «жуликоватые». И даже сейчас эти банки скрывают, что государство недолго будет возиться с ними и после санации продаст покупателям. То есть санированные банки не будут государственными!

К сожалению, клиенты нередко плохо информированы о реальном положении дел в банковской системе и даже не догадываются, что несут свои денежные средства в банки с очень сомнительной репутацией. По сути, опять рискуют своими средствами. Вместо того, чтобы держать вклады в надежных банках с госучастием, люди доверяют свои деньги мутным структурам, тратящие огромные средства на рекламные кампании.

Наше расследование проводит группа опытных московских журналистов. Оно будет вестись в течение года и на финише коллективом авторов будет издана книга «Черные банкиры России». Журналистское расследование покажет, как создавались финансовые пирамиды, надувались финансовые мыльные пузыри, выстраивались серые оффшорные схемы по отмыванию денежных средств и уводу капиталов за рубеж.

Журналистское расследование пройдет в отношении деятельности следующих банков: Внешпромбанк, НБ Траст, Открытие, Ханты-Мансийский банк, Сургутнефтегазбанк, СМП-банк, МТС-банк, Уралсиб, Мастер-банк, Глобэкс-банк, Совкомбанк, Возрождение, Авангард, Росдорбанк, Локо-банк, НСБ-банк, Московский кредитный банк, УБРР, Транспортный, Русславбанк, Кузнецкий мост, Адмиралтейский, Гута-банк, Содбизнес-банк. Одних уж нет, другие уж далеко, а некоторые продолжают брать мзду с доверчивых клиентов. Но у всех названных структур мы нашли "скелеты в шкафу", которые необходимо выставить на суд общественности. Будем надеяться, что граждане России сделают выводы и перестанут доверять "лохотронам с красивыми этикетками". Обнародованный список не исчерпывающий. В процессе расследования, возможно, появится информация и по другим банкам, которую мы обязательно обнародуем.

Все публикации основаны на материалах контрольных и правоохранительных органов, судебных делах и данных из открытых источников. В частности, использованы публикации Российского агентства правовой и судебной информации, РИА Новости, телепрограмм «Человек и закон», «Петровка 38». Чтобы не было подозрений в ангажированности и «выполнения госзаказа», мы, также, готовы предоставить слово банкам для изложения собственной позиции и комментариев. Поскольку намерены провести объективное журналистское расследование.

Грузите кредиты бочками!

В ноябре прошлого года были задержаны и арестованы бывший председатель правления банка «Инвестиционный союз» Морис Расулов, экс-председатель правления банка «Тусар» Владимир Каган, а также бывший глава совета директоров банка «Пульс столицы» Дмитрий Ильин.

По версии следствия, в период с 2014 по 2015 год банкиры выдали кредиты на 1,4 миллиарда рублей фирмам-однодневкам, указав в качестве залогового обеспечения сотни бочек с «дорогостоящим химическим сырьем», в то время как в действительности в тарах находилась вода. Все названные банки лишились лицензии.

Еще в апреле по делу о мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ) были задержаны зампред правления «Пульса столицы» Ирина Докучалова и двое обнальщиков, Александр Кальянов и Георгий Циклаури, которые контролировали порядка 70 фиктивных фирм, их услугами, по версии следствия, пользовались минимум 12 банков.

Тверской суд поместил Докучалову и Кальянова под стражу, Циклаури отпущен под подписку о невыезде. По данным наших источников, Кальянов полностью признал вину и заключил досудебное соглашение со следствием. Возможно, именно его показания могли помочь раскрыть схему и выявить фигурантов дела.

Основанием для возбуждения следственным департаментом МВД уголовного дела по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере) стала проверка, проведенная сотрудниками ГУЭБиПК весной нынешнего года по заявлению АСВ. В нем говорилось о хищении денег сразу из трех банков — «Тусар», «Инвестиционный союз» и «Пульс столицы». Все они лишились лицензий в 2015–2016 годах, как говорилось в решениях ЦБ, из-за высокорискованной кредитной политики, проведения сомнительных операций по выводу денег за рубеж в крупных объемах, а также полной утраты собственных средств. На сегодняшний день «Тусар» должен кредиторам почти 17 млрд руб., «Инвестиционный союз» — более 5 млрд руб., а «Пульс столицы» — порядка 730 млн руб.

Как считают в следственном департаменте, в период с 2014 по 2015 год банкиры организовали выдачу заведомо невозвратных кредитов подконтрольным сообщникам фирмам-однодневкам на 1,4 млрд руб. При этом в качестве залогового обеспечения в кредитных договорах назывались сотни бочек с дорогостоящим химическим сырьем. На самом же деле в таре с красивыми наклейками, по данным следствия, находилась обыкновенная вода. Деньги же впоследствии участниками преступной группы были похищены.

По данным наших источников, в рамках расследования у руководителей обнальной площадки Кальянова и Циклаури была арестована недвижимость и несколько автомобилей. В ближайшее время под обременение может попасть и имущество бывших банкиров. Характерно, что обвиняемые своей вины не признают. Например, защита госпожи Докучаловой и она сама утверждают, что «совокупность доказательств по делу не подтверждают» ее причастность к инкриминируемому преступлению, а следствием не представлено никаких доказательств, свидетельствующих о том, что в ее пользу было обращено какое-либо имущество банка, а также «не предоставлены факты получения или распоряжения похищенными из банка денежными средствами».

Авторы: Николай Андропов, Константин Петров, Сергей Масляров

Продолжение следует ...