Аналитик объяснила причины блокировки счета в банке за перевод самому себе

Блокировка банковских переводов между собственными счетами связана с требованиями по борьбе с отмыванием денег и автоматизацией контроля за операциями, сообщила аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина.

Такие блокировки могут происходить при крупных суммах или слишком частых операциях, не соответствующих обычному поведению клиента. Банк должен проверить источник средств и приостановить операцию в случае подозрений. Для избежания блокировки рекомендуется не дробить крупные суммы на мелкие переводы, избегать операций с признаками анонимности и уведомлять банк о крупных переводах заранее. В случае блокировки необходимо оперативно предоставить запрошенные документы для подтверждения законного происхождения средств.

Источник и фото - ria.ru