Критерии по сделкам с золотом могут внести в список подозрительных операций

В связи с усилением контроля за финансовыми операциями, Банк России планирует расширить список признаков, указывающих на подозрительные действия банков.

Особое внимание будет уделено операциям с драгоценными металлами и изделиями из них. Это стало известно из опубликованного документа на федеральном портале проектов нормативных правовых актов.

Кроме того, Центробанк намерен добавить новые критерии, связанные с сомнительными операциями на рынке драгоценных металлов. Это позволит усилить меры по противодействию отмыванию денег и другим финансовым преступлениям.

Один из ключевых моментов, выделенных регулятором, - это однонаправленный характер операций с драгметаллами. То есть, если физическое лицо приобретает слитки, но не реализует их, либо продает в значительно меньшем объеме, чем покупает. Такие сделки будут тщательно анализироваться и могут быть признаны подозрительными с точки зрения финансовой безопасности.

Драгметаллы, как ценный актив, приобретаются в различных ситуациях. Во-первых, многие инвесторы приобретают драгоценные металлы в качестве защиты от инфляции и экономических нестабильностей. Во-вторых, драгметаллы могут быть приобретены как способ диверсификации инвестиционного портфеля.

Помимо физических лиц, Центральный банк стремится контролировать операции и сделки юридических лиц-нерезидентов. Особое внимание уделяется операциям, при которых наличные средства в значительных объемах вносятся на счет с последующей покупкой драгоценных слитков. Это позволяет предотвратить возможные манипуляции с драгметаллами и обеспечить прозрачность в финансовых операциях.

В-третьих, важно отметить, что приобретенные драгметаллы обычно не остаются на хранение в банковской организации надолго. Они могут быть использованы для инвестиций, украшений или других целей, что подчеркивает их универсальность и ценность на рынке.

Тема: Незаконные операции с драгметаллами и их влияние на финансовую сферу

Незаконные операции с драгметаллами становятся все более распространенными и вызывают серьезные опасения в финансовой сфере. Критерии, определяющие такие сделки, включают в себя несколько ключевых параметров. В частности, если наличные средства систематически вносятся на банковский счет и тратятся на приобретение драгметаллов в слитках, если объем таких средств превышает 10 миллионов в месяц, а между внесением на счет и покупкой проходит "незначительный промежуток времени". Также важно отметить, что приобретенные драгметаллы либо не остаются на хранение в банке, либо остаются на короткое время.

По данным Росфинмониторинга, в прошлом году количество незаконных или подозрительных операций, связанных с приобретением драгметаллов, значительно увеличилось. Это вызвало беспокойство в правительстве и финансовых учреждениях. Статс-секретарь - заместитель директора службы Герман Негляд отметил, что граждане приобрели десятки тонн золота, часть которого была вывезена за рубеж, что подтверждает серьезность проблемы.

Эти незаконные операции с драгметаллами имеют потенциально разрушительное влияние на финансовую стабильность и могут способствовать легализации преступных средств. Поэтому важно усилить контроль и мониторинг таких сделок, чтобы предотвратить их негативные последствия для экономики и финансовой системы в целом.

Источник и фото - ria.ru