Россиян предупредили об усилении контроля за банковскими переводами

МОСКВА, 5 апреля — РИА Новости.

Федеральная налоговая служба совместно с Центральным банком планируют усилить контроль за денежными переводами между физическими лицами с целью выявления нелегальной предпринимательской деятельности. О предстоящих изменениях в правилах рассказал агентству «Прайм» юрист и руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.

По словам эксперта, разрабатываются законопроекты, которые предусматривают автоматизированный обмен информацией между банками и ФНС. Кредитные организации будут передавать данные о подозрительных переводах, например, о регулярных крупных поступлениях, особенно если у получателя отсутствует официальный доход. В настоящее время банки уже блокируют карты, используемые в коммерческих целях, однако новые меры сделают контроль более системным.

«Блокировка перевода банком чаще всего связана с признаками ведения физическим лицом предпринимательской деятельности через личную банковскую карту. За последние годы практика приема денежных средств на личные счета за оказанные услуги или проданные товары стала массовой», — отметил Хаминский.

Юрист также напомнил, что безвозмездные переводы между физическими лицами не облагаются налогом, что подтверждено письмом ФНС от февраля 2025 года. Налоговые обязательства возникают только в случае, если перевод фактически является оплатой за товары или услуги. Если человек без официального дохода регулярно получает крупные суммы, это станет поводом для проверки.

Источник и фото - ria.ru