Россиянам назвали оптимальную структуру инвестиций для пассивного дохода

МОСКВА, 20 марта – РИА Новости.

По данным пресс-службы ВТБ, оптимальная долгосрочная структура инвестиционного портфеля может включать 45% рублевых облигаций, 17% валютных облигаций, 15% акций, по 9% – в ЗПИФы недвижимости и проекты на стадии Pre-IPO, а также 5% золота.

«Состоятельные инвесторы готовят свои портфели к возможному снижению ставок. При сохранении высокой ключевой ставки клиенты ВТБ предпочитают сочетать защитные активы с инструментами фиксированной доходности. В среднем облигации занимают почти половину портфеля, а акции российских компаний — около трети», – отмечается в сообщении.

В пресс-релизе уточняется, что из 45% рублевых облигаций 40% приходится на ОФЗ, а 60% – на корпоративные бумаги. Такая диверсификация позволяет сочетать текущую доходность, защиту от девальвации и потенциал роста в разных рыночных циклах.

Кроме того, 15% портфеля составляют фонды денежного рынка с доходностью, близкой к ключевой ставке, 5,5% – другие фонды, 3% – драгоценные металлы и 2,6% – структурные облигации.

Отмечается также растущий интерес инвесторов к диверсификации внутри акций по отраслям, в частности к энергетике, IT и финансовому сектору.

ВТБ подчеркивает, что в поисках баланса между доходностью и риском инвесторы все чаще обращаются к новым альтернативным инструментам. В портфелях растет доля фондов прямых инвестиций на стадии Pre-IPO, цифровых финансовых активов и ЗПИФов коммерческой недвижимости, которые рассматриваются как стратегии с повышенным доходом при контролируемом уровне риска.

Источник и фото - ria.ru