ЦБ обновил рекомендации банкам по контролю за наличными у клиентов

Банк России обновил для банков рекомендации по контролю источников денежных средств при внесении клиентами крупных сумм наличных — речь идет о 5 миллионах рублей единовременно либо за месяц.

Об этом говорится в сообщении на сайте регулятора.

Новые меры касаются операций с крупными суммами наличных, которые для граждан считаются нетипичными, если они составляют от 5 миллионов рублей за одну операцию или в сумме за месяц. Такие правила относятся лишь к узкому кругу клиентов кредитных организаций и, по словам ЦБ, не затрагивают интересы добросовестных граждан.

В Банке России пояснили, что это необходимо для своевременного выявления подозрительных операций, которые могут быть связаны с отмыванием доходов, полученных преступным путем, в том числе с введением теневой наличности в легальный оборот.

Рекомендации соответствуют подходам Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег и уделяют особое внимание проверке источников происхождения средств. В ЦБ считают, что это сделает процедуры более понятными как для финансовых организаций, так и для их клиентов.

Кроме того, документ объединяет ранее выпущенные Банком России рекомендации, направленные на противодействие обороту наличных денег неустановленного происхождения. В связи с этим предыдущие рекомендации по этой теме отменяются.

Источник и фото - ria.ru