В Госдуму внесли законопроект о противодействии деятельности дропперов

Сенаторы внесли в Госдуму законопроект, направленный на противодействие дропперству.

Если документ будет принят, он начнет действовать с 2028 года, сообщил вице-спикер Совета Федерации Николай Журавлев.

По его словам, вместе с коллегами они предложили инициативу, которая должна стать еще одним инструментом борьбы с дропперами — людьми, которые за небольшое вознаграждение продают или сдают в аренду свои банковские карты. Законопроект также создает правовую основу для работы платформы «Антидроп».

Согласно документу, Банк России сформирует единую базу рисков. Центробанк будет выявлять физлиц, чьи счета используются для подозрительных операций, и передавать эту информацию во все банки, а также в Росфинмониторинг. Если банк обнаружит у клиента подозрительные операции и получит подтверждение от ЦБ, он введет ограничения: не более 30 тысяч рублей в месяц на внесение наличных и переводы от других физлиц.

Журавлев уточнил, что ограничения сохранятся даже в том случае, если человек закроет старый счет и откроет новый в том же банке. Срок действия ограничений составит до одного года, а при повторном нарушении — до двух лет.

Кроме того, законопроект предусматривает защиту добросовестных клиентов от ошибочного включения в систему. Для этого вводится обязательный досудебный порядок обжалования. Банк должен будет рассмотреть документы в течение семи рабочих дней, отметил сенатор.

По его словам, отсрочка до 2028 года необходима, чтобы банки успели доработать свои системы, а граждане — получить понятный и эффективный механизм защиты. Главная цель инициативы — сделать использование подставных лиц экономически невыгодным и лишить теневой бизнес привычных каналов вывода денег.

Источник и фото - ria.ru