Вступает в силу закон о фактической отмене банковской тайны

Понятие банковской тайны в нашей стране фактически отмерло. 17 марта вступает в силу закон о доступе к банковской тайне для ФНС России. Раньше сведения о счетах организаций и транзакций по ним ФНС могло запрашивать только во время проверок. После вступления в силу нового закона эта информация будет предоставляться налоговым органам по первому требованию.

Несмотря на обеспокоенность большинства экспертов власти спешат успокоить граждан. Новый закон не коснется добропорядочных россиян. Зато мошенники, использующие схемы по уходу от налогов, перестанут спать спокойно. Налоговые налоговики по собственной инициативе не смогут требовать у банков данных физических лиц.

Банки и другие коммерческие организации по запросу ФНС РФ в течение трёх дней должны предоставить любую финансовую информацию о гражданине: копии паспортов, договоров на открытие/закрытие счетов, копии доверенностей на распоряжение деньгами, карточек с образцами подписей, оттиски печатей и т.д. Также под действие нового закона попадает информация о бенефициарных владельцах. Однако по распоряжению вышестоящего налогового органа можно затребовать и эти сведения. Помимо этого банки должны докладывать налоговикам о наличии у любого клиента счетов, вкладов, и сообщать об остатках на них, а также формировать отчёт об операциях за определённый период.

По мнению экспертов портала caomos.news следует ожидать наводнения даркнета базами, содержащими информацию о физических лицах, которая будет добываться мошенниками, выдающими себя за налоговиков.

Источник: caomos.news