Аналитики ожидают двукратного роста выявления дроп-карт в 2026 году

В современном финансовом секторе борьба с мошенничеством становится все более актуальной задачей, требующей постоянного совершенствования методов выявления и предотвращения незаконных операций.

МОСКВА, 9 марта – РИА Новости. По прогнозам аналитиков финтех-компании "Баланс-Платформа", в 2026 году количество выявленных дроп-карт и телефонных номеров, используемых для противоправных действий, может увеличиться вдвое.

"Мы ожидаем, что в текущем году число выявленных случаев мошенничества с дроп-картами и номерами удвоится. Это связано с расширением перечня признаков мошеннических операций с 6 до 12 критериев, которое вступит в силу с 1 января 2026 года. Тем не менее, важно отметить, что данные меры представляют собой реакцию на уже существующие схемы мошенничества, а не превентивную защиту от них. Поэтому преждевременно утверждать, что тренд на рост ущерба от мошеннических операций будет сломан", – пояснил Юрий Богданов, руководитель департамента аналитических исследований "Баланс-Платформы".

Увеличение числа критериев для выявления мошенничества позволит более эффективно отслеживать и блокировать подозрительные операции, однако злоумышленники постоянно адаптируют свои методы, что требует от финансовых организаций постоянного обновления инструментов защиты. В конечном итоге, успешная борьба с мошенничеством зависит не только от технических новшеств, но и от комплексного подхода, включающего законодательные инициативы, сотрудничество между компаниями и повышение финансовой грамотности пользователей.

В последние годы проблема мошенничества в финансовом секторе становится все более острой и требует комплексного подхода к ее решению. По итогам 2025 года наблюдается значительный рост числа мошеннических операций — их количество увеличилось на 31,2%, а общий объем похищенных средств вырос на 6,4%, достигнув внушительной суммы в 29,3 миллиарда рублей. Такие данные свидетельствуют о том, что существующие меры защиты пока не способны эффективно противостоять новым методам преступников.

Эксперт Богданов обращает внимание на ключевые недостатки в работе кредитных организаций и микрофинансовых компаний (МФО). Он отмечает, что системы антифрода, скоринга и процедуры KYC (знай своего клиента) зачастую функционируют разрозненно и не объединены в единую систему принятия решений. В результате сигналы о подозрительной активности не объединяются в целостный профиль риска, что позволяет мошенникам успешно обходить стандартные проверки и получать кредиты. Защита в таких случаях реагирует уже после факта мошенничества, выявляя лишь симптомы, а не предотвращая его первопричины.

Для повышения эффективности борьбы с мошенничеством необходимо интегрировать все инструменты контроля в единую платформу, способную анализировать данные комплексно и своевременно выявлять потенциальные угрозы. Только так финансовые организации смогут минимизировать риски и защитить свои интересы, а также интересы клиентов. В противном случае рост мошеннических операций и ущерба будет продолжаться, подрывая доверие к финансовой системе в целом.

В современном финансовом мире вопросы безопасности денежных переводов приобретают всё большую значимость, особенно с развитием цифровых технологий и онлайн-банкинга. Центральный банк Российской Федерации в декабре прошлого года объявил о введении новых критериев для выявления мошеннических операций с 1 января 2026 года. Эти меры направлены на повышение защиты клиентов и предотвращение финансовых преступлений.

Среди новых признаков мошеннических переводов выделяются несколько ключевых ситуаций. Например, перевод через Систему быстрых платежей (СБП) сумм свыше 200 тысяч рублей с собственного счета в одном банке на счет другого банка, с последующим перечислением этих средств третьему лицу в течение суток, будет рассматриваться как потенциально подозрительный. Кроме того, попытки внесения наличных на счет физического лица с использованием цифровой карты через банкомат также попадают под подозрение.

Дополнительно к этим признакам, мошенническими считаются случаи, когда клиент меняет номер телефона для авторизации в банковских онлайн-сервисах или на портале "Госуслуги" менее чем за 48 часов до совершения перевода. Также вызывает подозрения использование клиентом программного обеспечения или интернет-провайдера, нетипичных для него, при подключении к онлайн-банкингу. Особое внимание уделяется совпадению данных получателя цифрового рубля с информацией из реестра переводов, если это происходит без согласия клиента.

Эти нововведения отражают стремление регулятора адаптироваться к новым вызовам и угрозам в сфере финансовых технологий, обеспечивая более эффективный контроль и защиту пользователей. Внедрение таких мер позволит не только снизить риски мошенничества, но и повысить доверие граждан к цифровым финансовым инструментам, что особенно важно в условиях активного развития цифровой экономики.

Источник и фото - ria.ru