Qiwi-кошельки не обеспечивали прозрачности, считают эксперты

Эксперты отметили, что Qiwi-кошельки не обеспечивали прозрачности и было крайне сложно отследить происхождение средств из-за необязательной идентификации клиента.

Это создавало угрозу для финансовой безопасности и возможность использования сервиса для незаконных операций, подчеркнули специалисты.

Следует отметить, что Банк России принял решение отозвать лицензию у "Киви банка" не только из-за нарушений "антиотмывочного" законодательства, но и из-за связей с теневым бизнесом. В частности, банк был замешан в сомнительных операциях с криптовалютами и нелегальными онлайн-казино, что вызвало серьезные опасения у регулятора.

По мнению экспертов, отзыв лицензии у "Киви банка" является важным шагом в борьбе с финансовыми преступлениями и защитой интересов клиентов. Этот случай также подчеркивает необходимость строгого контроля со стороны регуляторов над деятельностью финансовых учреждений, чтобы предотвратить возможные финансовые риски и сохранить доверие к системе платежей.

Эксперты отмечают, что решение регулятора связано с тем, что Qiwi-кошельки не обеспечивали прозрачности. Происхождение средств было крайне сложно отследить, и они вполне могли использоваться для легализации доходов, полученных преступным путем. Петр Гусятников, старший управляющий партнер юридической компании PG Partners, подчеркивает важность прозрачности финансовых операций для предотвращения возможного финансирования преступных действий.

Согласно мнению финансового эксперта и автора проекта "Экономизм" Алексея Кричевского, использование кошельков исключительно для оборота криптовалют могло бы уменьшить жесткость реакции Центробанка. Однако, в контексте недостаточной прозрачности и возможности злоупотреблений, принятое решение выглядит логичным и обоснованным.

Важно понимать, что финансовая прозрачность играет ключевую роль в предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма. Поэтому необходимо стремиться к установлению четких правил и механизмов контроля за финансовыми операциями, чтобы обеспечить безопасность и законность финансовых потоков.

Эксперт отмечает, что важно учитывать почти полную анонимность сервиса, где для получения кошелька требовался только номер телефона. Это обстоятельство делает решение Центрального банка (о лишении лицензии) логичным. Кроме того, факт того, что компания работала во всем СНГ, поднимает вопрос о возможной пересылке денег через кошельки на Украину.

Согласно мнению Кричевского, важно не рассматривать отзыв лицензии у "Киви банка" как тренд в банковском сегменте. Он отмечает, что "Киви банк" больше был ориентирован на обслуживание кошельков, чем на проведение масштабной деятельности в других направлениях. Важно учитывать специфику работы данного банка и не делать обобщенных выводов о всем банковском секторе.

Платежные платформы становятся все более важными в современном мире финансов. Главный исполнительный директор европейского брокера Mind Money Юлия Хандошко высказала мнение о будущем Qiwi и других аналогичных систем.

Согласно Хандошко, Qiwi не является единственным игроком на рынке и в будущем будут появляться новые возможности. Она подчеркнула важность разделения легального и нелегального бизнеса при рассмотрении перспектив подключения других платежных платформ.

По мнению Хандошко, лицензированным компаниям будет проще адаптироваться к изменениям, в то время как нелегальным операторам, таким как форекс и нелегальные букмекеры, придется столкнуться с большими трудностями. Однако она уверена, что и они найдут способы выхода из сложившейся ситуации.

"Qiwi – крупнейшая и популярная платежная система на российском рынке, но не единственная", - подчеркнула Хандошко, указывая на необходимость разнообразия и конкуренции в сфере платежных решений.

Источник и фото - ria.ru