Россиян предупредили о лимите на разовые переводы без открытия счета

Начиная с 30 мая, в России будет действовать лимит в 100 тысяч рублей на одноразовые денежные переводы с упрощенной идентификацией клиента.

Это касается переводов без открытия счета в банке и с электронных кошельков без полной идентификации. Эту информацию предоставил профессор бизнес-практики по цифровым финансам Президентской академии Алексей Войлуков. В мае прошлого года в России был принят закон, ограничивающий максимальную сумму одноразового перевода денежных средств до 100 тысяч рублей без открытия банковского счета при упрощенной идентификации. Эта мера направлена на снижение рисков отмывания денег и финансирования терроризма, вызванных отсутствием ограничений на суммы таких переводов. Сейчас при переводах на сумму выше 15 тысяч рублей проводится упрощенная идентификация клиента-физического лица, для которой достаточно предоставить банку паспортные данные. Закон не затрагивает клиентов банка, а лишь касается переводов без открытия счета и с электронных кошельков, где не проведена полная идентификация. В случае необходимости совершения перевода на большую сумму, операция не будет ограничена, но процесс идентификации может занять больше времени. Новые процедуры по идентификации не вводятся, просто устанавливаются ограничения.

Источник и фото - ria.ru