Центробанк назвал причину отзыва лицензии у КИВИ банка

Банк России объявил о лишении лицензии "Киви банка" из-за систематических нарушений "антиотмывочного" законодательства.

Оказавшись вовлеченным в расчеты с теневым бизнесом, включая криптообменники и нелегальные онлайн-казино, банк открывал Qiwi-кошельки, используя персональные данные физических лиц без их согласия, и проводил по ним операции. Регулятор передал информацию об этих действиях в правоохранительные органы, выявившие признаки уголовных преступлений.

Важно отметить, что с 21 февраля Центробанк отозвал лицензию на банковские операции у "Киви банка", который занимал 89-е место по величине активов в российской банковской системе на 1 февраля. Этот случай стал первым отзывом лицензии с августа 2022 года и первым в отношении банка из первой сотни с июля 2017 года.

Следует отметить, что подобные случаи лишения лицензии у банков являются серьезным сигналом для всей финансовой системы и свидетельствуют о строгом контроле со стороны регулятора. Такие меры направлены на обеспечение прозрачности и законности в финансовом секторе, защиту интересов клиентов и предотвращение финансовых преступлений.

Важно отметить, что Банк России принял решение о лишении лицензии у банка, исходя из серьезных нарушений, которые он допускал. Этот шаг был сделан после того, как регулятор неоднократно применял к нему различные меры в течение года. Как сообщается, банк не только нарушал федеральные законы, но и систематически игнорировал требования законодательства в области противодействия легализации доходов и финансирования терроризма.

Важным фактором, который привел к лишению лицензии, стало то, что банк не смог исправить свои действия и устранить нарушения, несмотря на предыдущие предупреждения и ограничения. Это подчеркивает серьезность ситуации и необходимость строгого наказания.

Ответственность за соблюдение законодательства и нормативных актов в банковской деятельности несет ключевое значение для обеспечения финансовой стабильности и противодействия преступным действиям. Поэтому решение Банка России о лишении лицензии у данного банка является важным шагом в направлении обеспечения законности и порядка в финансовой сфере.

Центральный банк отмечает, что "Киви банк" не являлся значимым кредитором реального сектора экономики. Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом. В частности, банк осуществлял переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также искал новые способы обхода вводимых регулятором ограничений.

Центробанк также обнаружил многочисленные случаи открытия банком Qiwi-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций. Это создавало значительные риски для граждан, подвергая их финансовой уязвимости и возможным мошенническим действиям.

Важно отметить, что подобное поведение финансовых институтов наносит ущерб доверию к банковской системе в целом и требует строгого контроля и надзора со стороны регуляторных органов. Регуляторам необходимо активно бороться с такими нарушениями и обеспечивать безопасность финансовых операций для защиты интересов граждан и стабильности финансовой системы.

Банк России активно сотрудничает с правоохранительными органами для борьбы с финансовыми преступлениями. Это подтверждается тем, что информация о проводившихся Банком операциях, которые могут быть связаны с уголовно наказуемыми деяниями, передается соответствующим органам. Важно отметить, что такой обмен информацией способствует более эффективной борьбе с преступной деятельностью в сфере финансов.

Подобные действия со стороны регулятора помогают укрепить доверие в финансовую систему страны и предотвратить возможные финансовые махинации. Благодаря оперативному реагированию на подобные ситуации, Банк России способствует поддержанию стабильности и прозрачности в финансовом секторе.

Важно понимать, что совместные усилия банковского сектора и правоохранительных органов играют ключевую роль в обеспечении безопасности финансовых операций и предотвращении возможных финансовых преступлений. Такой подход способствует укреплению законности и недопущению негативных последствий для экономики и общества в целом.

Источник и фото - ria.ru