ЦБ расширил действие признаков мошеннических переводов

В условиях стремительного развития цифровых финансовых технологий и расширения использования цифровых валют вопросы безопасности денежных переводов приобретают особую актуальность.

Центральный банк Российской Федерации (ЦБ РФ) предпринимает важные шаги для усиления защиты пользователей от мошеннических операций, связанных с цифровыми активами.

МОСКВА, 13 ноября – РИА Новости. В рамках новых мер по обеспечению финансовой безопасности ЦБ РФ расширил перечень признаков, указывающих на мошеннические переводы, включив в него операции с цифровым рублём. Соответствующее дополнение содержится в приложении к приказу, опубликованному на официальном сайте регулятора.

Согласно новому приказу, который вступит в силу с 1 января 2026 года, будут учитываться признаки осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента. Особое внимание уделяется выявлению подозрительных операций при приёме к исполнению распоряжений пользователей платформы цифрового рубля. Это позволит повысить уровень контроля и своевременно предотвращать попытки мошенничества в цифровом пространстве.

Данные меры отражают растущую необходимость адаптации нормативной базы к новым реалиям цифровой экономики и обеспечивают дополнительный уровень защиты для граждан и организаций, использующих цифровой рубль в своих финансовых операциях. Внедрение таких правил способствует укреплению доверия к цифровым валютам и развитию безопасной инфраструктуры для их обращения в России.

В современном мире цифровых финансовых технологий борьба с мошенничеством становится все более актуальной задачей для банков и регуляторов. В этой связи Банк России активно совершенствует методы выявления подозрительных операций, чтобы защитить клиентов от финансовых потерь и злоупотреблений. Ранее в четверг директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров в интервью РИА Новости рассказал об обновленном списке признаков мошеннических переводов, который теперь включает новые критерии для выявления подозрительных действий.

В частности, в обновленных методах учитывается смена номера телефона, используемого для входа в интернет-банк. Кроме того, банки получают информацию от операторов связи о том, что у клиента изменились характеристики его мобильного устройства, например, если используется нетипичный интернет-провайдер, что может указывать на попытку мошенничества. Эти меры позволяют более оперативно выявлять и блокировать подозрительные транзакции, повышая уровень безопасности клиентов.

Также Вадим Уваров отметил, что теперь банки будут особенно внимательно проверять крупные переводы через Систему быстрых платежей (СБП) на суммы от 200 тысяч рублей, если они направлены условно «незнакомым» получателям — то есть тем, в адрес которых клиент не совершал операций как минимум полгода. Эта мера направлена на предотвращение случаев, когда мошенники пытаются обманным путем вывести крупные суммы с банковских счетов.

Таким образом, внедрение новых критериев и усиление контроля за финансовыми операциями свидетельствуют о серьезном подходе Банка России к обеспечению безопасности цифровых платежей. В будущем можно ожидать дальнейшее развитие технологий и методов защиты, что позволит минимизировать риски мошенничества и повысить доверие клиентов к банковской системе.

В современном банковском секторе особое внимание уделяется выявлению и предотвращению мошеннических переводов, что требует внедрения комплексных мер контроля. Одним из ключевых условий является тот факт, что рассматриваемый перевод осуществляется после предварительного перевода самому себе через систему быстрых платежей (СБП). Это означает, что проверке подлежит не сам перевод себе, а именно последующая транзакция, направленная другому физическому лицу.

В настоящее время банки используют шесть основных критериев для определения подозрительных операций, которые помогают им своевременно выявлять и блокировать мошеннические переводы. Среди них особое внимание уделяется приостановке переводов на счета, по которым антифрод-системы банков ранее зафиксировали признаки мошенничества. Кроме того, ограничения вводятся в отношении переводов лицам, в отношении которых имеется достоверная информация о возбуждении уголовных дел.

Таким образом, современные технологии и аналитические инструменты позволяют финансовым учреждениям эффективно снижать риски финансовых преступлений, обеспечивая безопасность клиентов и стабильность банковской системы в целом. Постоянное совершенствование механизмов контроля и обмен информацией между банками играет ключевую роль в борьбе с мошенничеством и защите интересов пользователей.

В современном банковском секторе предотвращение мошенничества становится одной из приоритетных задач, требующих комплексного подхода и использования разнообразных источников информации. Помимо внутренних систем мониторинга, банки обязаны активно использовать данные, поступающие от сторонних организаций, чтобы своевременно выявлять подозрительные операции. Например, операторы связи могут предоставлять сведения о необычной телефонной активности клиента, такой как резкий рост количества входящих SMS-сообщений с новых номеров или нестандартное поведение в использовании мобильного устройства перед совершением перевода средств.

Кроме того, финансовые учреждения должны приостанавливать переводы на счета, которые занесены в базу данных Банка России о мошеннических счетах, что позволяет оперативно блокировать попытки вывода средств злоумышленниками. Важным аспектом является также анализ нетипичных для клиента операций: по сумме перевода, частоте, времени и месту проведения транзакций. Если выявляется, что операция отличается от обычного поведения клиента, перевод должен быть заблокирован для дополнительной проверки. Особое внимание уделяется операциям, осуществляемым с устройств, ранее использованных мошенниками, информация о которых содержится в базе данных регулятора.

Таким образом, интеграция данных из различных источников и применение комплексных методов анализа позволяют банкам значительно повысить эффективность борьбы с финансовыми преступлениями. Внедрение таких мер способствует не только защите средств клиентов, но и укреплению доверия к финансовым институтам в целом. В будущем развитие технологий и расширение сотрудничества между банками и сторонними организациями будут играть ключевую роль в обеспечении безопасности финансовых операций.

Источник и фото - ria.ru