Названы суммы наличных, по которым банки потребуют справку о доходах

МОСКВА, 10 июн — РИА Новости.

С мая Банк России обязал кредитные организации строже контролировать операции с наличными средствами. Теперь при внесении на счет крупных сумм банки могут потребовать документы, подтверждающие их происхождение. Юрист Александр Хаминский в беседе с агентством "Прайм" рассказал, какие операции попали под особое внимание регулятора.

По словам эксперта, в первую очередь речь идет о регулярном внесении крупных сумм наличными с последующими переводами третьим лицам, особенно если деньги отправляются за границу. Под подозрение также попадают частые небольшие взносы наличных. Еще один рискованный вариант — переводы наличных без открытия счета в пользу юридических лиц.

Подозрительной считается схема, при которой клиент вносит на счет 5 миллионов рублей и более в течение 30 дней, при этом наличные поступления составляют не менее 70% всех зачислений, а затем в течение 10 дней переводит за рубеж не менее 70% от этой суммы.

Банки также будут обращать внимание на случаи, когда в течение месяца совершается от десяти взносов по 100 тысяч рублей и более, после чего средства быстро выводятся за границу. Кроме того, под контроль подпадают переводы наличных без открытия счета для зачисления на счета юридических лиц в общем объеме от 5 миллионов рублей за 30 дней. Новые требования не затронут клиентов, которые уже подтвердили банку свое финансовое положение, деловую репутацию и источники происхождения средств, отметил Хаминский.

Источник и фото - ria.ru