Кабмин предложил Госдуме ввести лимит на переводы физлиц без открытия счета

С целью предотвращения отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, Правительство РФ представило в Госдуму законопроект, который предусматривает установление лимита в размере 100 тысяч рублей для банковских переводов граждан без открытия счета

Такая мера связана с отсутствием максимальной суммы перевода денежных средств без открытия банковского счета при использовании упрощенной идентификации. Для проведения упрощенной идентификации достаточно предоставить банку свои паспортные данные или копию паспорта. Этот законопроект был внесен Правительством РФ и зарегистрирован в базе данных нижней палаты парламента.

Сумма денежных средств, включая электронные, которые могут быть переведены однократно по поручению физического лица без открытия банковского счета при упрощенной идентификации гражданина, будет ограничена до 100 тысяч рублей по новому законопроекту. Изменение будет внесено в статью 7 закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В то же время, в статью 10 закона "О национальной платежной системе" будет внесено соответствующее изменение, которое увеличит максимальный остаток денежных средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа с 60 тысяч до 100 тысяч рублей.

При проведении упрощенной идентификации гражданина, перевод денежных средств по поручению физического лица без открытия банковского счета, включая электронные деньги, на сумму от 15 тысяч рублей и выше, осуществляется. Однако, отсутствует максимальная сумма перевода при такой идентификации. Это не соответствует международным стандартам в области противодействия легализации преступных доходов и финансирования терроризма. Международные стандарты требуют применения стандартных мер проверки клиента при совершении одноразовых операций на сумму, превышающую установленный порог. Также, это создает дополнительные риски непрозрачных операций в целях противодействия легализации преступных доходов и финансирования терроризма, как указано в пояснительной записке.

"Необходимость перестройки процессов проведения идентификации, изменения внутренних процедур и правил внутреннего контроля" объясняется кабмином как причина переходного периода, который будет длиться 365 дней после официального опубликования закона и вступления его в силу.

Источник и фото: ria.ru