Страхование отсрочки платежа помогает МСП находить новых партнеров

Выход российских компаний малого и среднего бизнеса на зарубежные рынки постепенно становится более масштабным и системным.

Все больше предпринимателей рассматривают внешнеэкономическую деятельность как важное направление роста, особенно в условиях расширения торговых связей с азиатскими и ближневосточными странами.

МОСКВА, 9 окт - РИА Новости. Малый и средний бизнес заметно активизировал освоение рынков Китая, а также стран Ближнего Востока и Северной Африки, используя для снижения рисков финансовые инструменты поддержки экспорта. В частности, компании все чаще обращаются к продукту «Страхование отсрочки платежа для МСП» Российского агентства по страхованию экспортных кредитов и инвестиций, сообщается в пресс-релизе Российского экспортного центра (РЭЦ, группа ВЭБ).

По данным РЭЦ, интерес предпринимателей к этим направлениям продолжает расти, поскольку Китай и страны региона MENA остаются одними из наиболее перспективных рынков для поставок российских товаров и услуг. Для МСП особенно важна возможность работать с отсрочкой платежа, не подвергая бизнес чрезмерным финансовым рискам.

В сообщении также отмечается, что с 2024 года на Китай, а также государства Ближнего Востока и Северной Африки приходится 43% всех сделок с покупателями из стран дальнего зарубежья, которые были застрахованы по программе «Страхование отсрочки платежа для МСП» Российского агентства по страхованию экспортных кредитов и инвестиций («Эксар», входит в группу РЭЦ).

Эксперты подчеркивают, что подобные инструменты особенно востребованы у небольших компаний, которым важно одновременно расширять географию продаж и сохранять устойчивость денежного потока. Это позволяет бизнесу увереннее выходить на новые рынки, наращивать экспорт и снижать возможные потери при задержке оплаты со стороны иностранных партнеров.

Таким образом, страхование отсрочки платежа становится для российского МСП одним из ключевых механизмов поддержки экспортной деятельности, помогая компаниям укреплять позиции на внешних рынках и развивать долгосрочные международные связи.

Выход на новый рынок всегда связан с неопределенностью: компании приходится начинать работу с новым иностранным покупателем, о надежности которого часто известно совсем немного. В таких условиях особенно важно не только привлечь партнера выгодными условиями, но и сохранить финансовую устойчивость бизнеса. Именно поэтому инструмент страхования экспортных поставок становится для продавца практичным решением, позволяющим сочетать гибкость и безопасность.

Как отмечается в сообщении, этот инструмент дает экспортеру возможность предложить новому партнеру удобные условия оплаты и при этом не подвергать выручку лишнему риску. Отсрочка платежа, как правило, является серьезным конкурентным преимуществом, поскольку делает предложение более привлекательным для покупателя и помогает заключать сделки на новых рынках. Однако для небольшого экспортера даже одна неоплаченная партия может обернуться ощутимыми убытками и нарушить весь финансовый баланс компании.

Страховка от «Эксар» позволяет существенно снизить такие угрозы. Если иностранный покупатель по каким-либо причинам не выполнит свои обязательства, экспортер сможет получить возмещение и тем самым сохранить оборотные средства. Это особенно важно для компаний, которые только начинают внешнеэкономическую деятельность и не имеют достаточного запаса прочности для покрытия потерь. Кроме того, агентство самостоятельно оценивает риски покупателя при рассмотрении заявки, поэтому экспортеру не нужно тратить ресурсы на отдельную проверку контрагента и анализ его платежеспособности.

Таким образом, инструмент не только облегчает выход на зарубежные рынки, но и делает экспортные сделки более предсказуемыми. Он помогает компаниям увереннее предлагать отсрочку платежа, расширять клиентскую базу и развивать международные продажи без чрезмерного риска для выручки.

Для субъектов малого и среднего предпринимательства, которые осуществляют поставки товаров на условиях отсрочки платежа, предусмотрено специальное решение, позволяющее снизить риски при выходе на внешние рынки и сделать экспортные сделки более предсказуемыми. Такой инструмент особенно полезен компаниям, которым важно сохранить устойчивый денежный поток и при этом предлагать покупателям более гибкие условия расчётов.

Основные параметры продукта выглядят следующим образом: кредитный лимит может составлять до 10 миллионов рублей либо эквивалентную сумму в долларах США или евро, а покрытие достигает 70% от суммы неисполненных обязательств покупателя. При этом отсрочка платежа по экспортному контракту может предоставляться на срок до 90 календарных дней, а период осуществления отгрузок — до одного года. Важным условием является и то, что применимое право по контракту должно быть российским, что упрощает правовую структуру сделки и повышает прозрачность её сопровождения.

Дополнительно установлены требования к покупателю: им должно быть юридическое лицо, а не индивидуальный предприниматель, зарегистрированное не менее 18 месяцев назад. Кроме того, предмет экспорта должен соответствовать основному фактическому виду деятельности как экспортёра, так и покупателя, что подтверждает деловой характер сделки и её связь с профильной деятельностью сторон.

Отдельного внимания заслуживает и стоимость страхования — она является фиксированной и составляет 30 тысяч рублей. Такой подход делает условия продукта более понятными для бизнеса и позволяет заранее оценить расходы на страховую защиту без дополнительных сложных расчётов. В результате данное решение становится удобным инструментом поддержки экспортеров, работающих в сегменте МСП и стремящихся безопасно расширять объёмы поставок.

Рассмотрение заявки в среднем занимает до 8 рабочих дней, однако срок может меняться в зависимости от полноты предоставленных документов и особенностей сделки. Это позволяет тщательно оценить все условия и подобрать наиболее подходящее решение для экспортера.

Продукт был включен в линейку решений «Эксар» в 2020 году и за это время успел стать востребованным инструментом поддержки внешнеэкономической деятельности. С момента запуска им воспользовались уже более 600 компаний, было заключено свыше 1000 договоров, а экспортные поставки застрахованы в 65 странах мира. Такой результат подтверждает, что инструмент помогает бизнесу увереннее выходить на зарубежные рынки и снижать риски при международных расчетах и поставках. Наибольший интерес к нему, помимо Китая, проявили страны СНГ — Казахстан, Белоруссия, Узбекистан, Киргизия и Азербайджан, а также ОАЭ и Турция.

На практике этим решением чаще всего пользуются поставщики пищевой и сельскохозяйственной продукции, производители мебели, строительных материалов, промышленного оборудования и запчастей. Именно эти отрасли особенно активно развивают экспорт и нуждаются в надежной защите сделок. Среди регионов по числу экспортеров, заключивших договор, лидируют Башкирия, Московская, Рязанская, Самарская области и Санкт-Петербург. Это показывает, что инструмент востребован не только у крупных компаний, но и у регионального бизнеса, ориентированного на расширение поставок за рубеж.

Одним из наглядных примеров успешного выхода на новые зарубежные рынки является компания «Полимер-Аппарат» — производитель высоковольтного оборудования, чья продукция уже поставляется более чем в 20 стран мира, в том числе в Бангладеш, ОАЭ, Оман, Китай, Турцию и Индонезию. Развитие экспортного направления для предприятия стало возможным благодаря использованию современных инструментов поддержки бизнеса, которые снижают риски при работе с иностранными покупателями и помогают уверенно наращивать поставки.

Благодаря страхованию отсрочки платежа для МСП компания смогла не только укрепить свои позиции на международном рынке, но и выйти в совершенно новое для себя направление — поставки в Алжир. Именно этот механизм позволил предприятию начать экспорт высоковольтных ограничителей перенапряжений для нового алжирского партнера. При этом «Эксар» застраховал первые отгрузки, что стало важным шагом для минимизации финансовых рисков и формирования надежных деловых отношений с новым клиентом.

Такая поддержка особенно важна для малого и среднего бизнеса, поскольку при экспорте нередко возникают сложности, связанные с отсрочкой оплаты, проверкой контрагентов и необходимостью сохранять устойчивый денежный поток. Страхование отсрочки платежа помогает компаниям чувствовать себя увереннее при заключении внешнеторговых контрактов, расширять географию поставок и постепенно увеличивать объем экспортной выручки. Для «Полимер-Аппарат» этот инструмент стал практическим решением, позволившим безопасно протестировать новый рынок и сделать первый шаг к долгосрочному сотрудничеству с алжирскими заказчиками.

«Страхование отсрочки платежа — проверенный нами инструмент, который решает ключевые задачи экспортера, снижает коммерческие риски и создает условия для дальнейшего развития поставок», — отмечают в компании.

Переписанный текст:

Развитие экспортных поставок требует не только поиска новых клиентов, но и надежных инструментов для снижения финансовых рисков. Именно поэтому для компаний особенно важны решения, которые помогают безопасно выходить на новые рынки и выстраивать долгосрочные деловые связи. Он позволяет использовать готовую оценку рисков нового покупателя без расширения штата, гарантирует платежи даже в случае его неплатежеспособности и укрепляет партнерские отношения за счет демонстрации доверия, — отметил генеральный директор компании Илья Шевцов.

Подать заявку на подключение к сервису можно через платформу «Мой экспорт» («Госуслуги ВЭД»). Весь процесс оформления проходит в электронном формате, что упрощает взаимодействие между участниками сделки, сокращает сроки обработки документов и делает процедуру более удобной для бизнеса. Заявление подписывает руководитель компании — единоличный исполнительный орган.

РЭЦ — государственный институт, который оказывает поддержку несырьевому неэнергетическому экспорту, помогая российским компаниям расширять географию продаж, повышать устойчивость внешнеэкономической деятельности и укреплять позиции на международных рынках.

Российский экспортный центр оказывает компаниям из самых разных отраслей комплексную поддержку при выходе на зарубежные рынки, предоставляя как финансовые, так и нефинансовые инструменты сопровождения на всех этапах экспортной деятельности. Такая помощь особенно важна для бизнеса, который только начинает международную экспансию или стремится укрепить уже существующие позиции за рубежом. При этом работа ведется, в том числе, в рамках национального проекта «Международная кооперация и экспорт», направленного на расширение присутствия российских товаров и услуг на мировом рынке.

Значительная часть сервисов, которые предлагает группа РЭЦ, доступна в цифровом формате через платформу «Мой экспорт» («Госуслуги ВЭД»). Это позволяет компаниям быстрее получать необходимые меры поддержки, оформлять документы онлайн и пользоваться услугами в удобном дистанционном режиме, без лишних временных затрат и сложных административных процедур. Такой подход делает экспортные инструменты более доступными для бизнеса по всей стране, включая регионы.

Кроме того, на РЭЦ возложены ключевые задачи по обеспечению и реализации программы «Сделано в России», которая направлена на продвижение отечественной продукции и повышение доверия к российским брендам на международной арене. В состав группы РЭЦ входят Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций «ЭКСАР», Росэксимбанк и Школа экспорта РЭЦ. Совместно эти организации формируют целую систему поддержки, которая помогает компаниям страховать риски, получать финансирование, повышать квалификацию и уверенно выходить на внешние рынки.

Источник и фото - ria.ru